Humainement limité…

vendredi 25 mai 2012

Lexpress.mu en page d'accueil |

newsletter |

archives |

rss

Actualités

Sports

Génération Y

Mauriciens d'ailleurs

Blog

Blog

Humainement limité…

Modifier la taille du texte:

Partager et classer cet article

Par:- Iqbal Kalla

On 10/06/2011

Il y a sept ans, pour économiser quelques millions, le gouvernement décide de procéder au ciblage pour la pension de vieillesse. Ainsi, seulement les retraités avec des revenus ne dépassant pas Rs 20 000 allaient pouvoir prétendre, à partir d’octobre 2004, à la pension de vieillesse.
En théorie, cela relevait du bons sens.

Dans la pratique, les choses étaient plus nuancées : cette pension permettait à beaucoup de nos retraités de la classe moyenne d’aider financièrement d’autres personnes, souvent des proches en difficulté.
Cela relève de la solidarité.

Les décideurs démontraient ainsi une méconnaissance parfaite des complexités de notre société. Economiser quelques millions, alors que, par ailleurs, le Premier ministre dépensait une somme légèrement moindre pour une voiture de fonctions…

Cela relève de l’inconscience

Plus tard, il y eut d’autres dépenses, toujours pour des voitures, à l’occasion du sommet des Petits Etats insulaires en développement, début 2005. Autant de décisions qui allaient sérieusement plomber les chances de l’Alliance MSM/MMM pour les élections de cette année-là.

Il y a une semaine, Paul Bérenger, se prévalant de ses compétences en matière d’économie, flanqué de Vishnu Lutchmeenaraidoo - oui, les deux protagonistes de la question de poêlon chaud des années 1980… -, pontifiait sur le Repo Rate, mettant en garde contre une hausse du taux directeur. Rejoignant en cela le Joint Economic Council et d’autres organismes s’intéressant au développement économique.

Pour rappel : en mars dernier, le Monetary Policy Committee a décidé d’augmenter le taux directeur de 50 points de base, passant de 4,75%, à 5,25%. Le Repo Rate avait été abaissé de 100 points de base trois mois plus tôt (de 5,75% à 4,75%) après deux ans de statu quo.

Oublions le jargon et les leviers économiques pour nous intéresser à ce qu’impliquent la hausse ou la baisse du taux directeur pour nos aînés.
Beaucoup d’entre eux ont mis leurs petites économies à la banque, comptant sur cela ainsi que sur une petite aide des enfants encore professionnellement actifs et sur la pension de vieillesse pour boucler leur fin de mois. Pour se nourrir, mais aussi pour se faire soigner. Un Repo Rate élevé leur permet de voir venir.

Mais ils n’ont pas d’associations pour faire valoir leurs points de vue et ne peuvent compter que sur le bon sens de ceux qui dirigent nos institutions.
Au classement 2010 du Programme des Nations unies pour le développement, fondé sur l’espérance de vie, le niveau d’éducation et le niveau de vie, Maurice est 72ème, dans la catégorie des pays à développement humain élevé.

Evidemment, on peut faire mieux.
Espérons que l’on y parviendra.
Souhaitons seulement que les obsédés de l’économie en tiennent compte.
Et demandons à nos politiques de ne plus être « humainement limités ».
Soit dit sans référence à nos limites intellectuelles en matière d’économie…

Commentaires

Par narain

Jun 11, 2011

En augmentant le Repo rate, on fait aussi payer plus cher aux banques commerciales pour les avances qu'elles contractent auprès de la Banque Centrale. C'est pour cela qu'elles se cabrent, à travers leurs porte-voix traditionnels. ET quand on sait que les banques réalisent déjà des bénéfices immenses…. Lorsque le repo rate baisse, les banquiers sont contents. Mais la Banque de Maurice pleure car ses revenus baissent de même que ses transferts énormes au budget de l'Etat. Quand on avait baissé le Repo Rate la dernière fois, c'était un cadeau aux banques et aux entreprises (non productives- car elles le sont presque toutes). ALors que quand on l'augmente, on encourage aussi l'épargne. De plus, c'est une façon de contrôler l'inflation. Ceci dit, je ne crois pas cependant que le gouvernement pensait à l'économie en augmentant le taux. Je me demande encore pourquoi il l'a fait, lui qui a baissé l’impôt sur les sociétés et distribue des Stimilus Packages à tour de bras ………

Par ledodo38

Jun 10, 2011

Drole de façon de critiquer la position du MMM et de soutenir la politique du gouvernement! Tous les partis de gouvernement ont une politique liberale - c'est seulement la "sauce" sociale qui diffère.

Par democrate

Jun 10, 2011

Cher Iqbal, vous voulez dire que le gouvernement qui avait essayé de mettre fin à l’universalité de la pension de vieillesse, en la réservant aux retraités ayant une revenu inférieur à Rs 20 000 par mois, voulait faire des économies de bouts de chandelles sur le dos des retraités. Ce n’est pas tout à fait vrai. Le ciblage de la pension de vieillesse et autres prestations sociales à ceux qui le méritent est l’un des principes de la redistribution des richesses fondée sur l’égalité économique. L’Etat-Providence a pour rôle d’aider ceux qui n’ont pas de revenu suffisant pour subvenir à leurs besoins. Il ne s’agit pas d’augmenter les comptes d’épargne des retraités riches qui ne savent pas quoi faire de leur pension de vieillesse. Pensez-vous que le président de la République, qui touche Rs 200 000 par mois sans compter les autres prébendes (voitures, voyages et services domestiques payés par l’Etat), de surcroit grand patron du Sun Trust, mérite la pension de vieillesse ? Dans beaucoup de pays, le montant de la pension de vieillesse varie en fonction d’un barème de revenu. La pension est régressive à mesure que le revenu augmente, c’est à dire que les gens dans la fourchette inférieure du barème touchent une pension intégrale alors que ceux dans les fourchettes supérieures touchent une pension proportionnellement moindre. C’est ce principe de la proportionnalité qui sous-tend un régime fiscal progressif (les contribuables paient un taux d’imposition marginal plus fort à mesure qu’ils traversent les fourchettes supérieures du barème de revenu). A Maurice, la suppression de la fiscalité progressive et l’introduction de l’impôt uniforme de 15% sur le revenu a fait table rase de toutes les considérations d’équité économique et sociale. Ainsi, les retraités riches touchent non seulement une pension de vieillesse, mais aussi ils ne paient pas d’impôt sur les dividendes (combien d’entre eux sont actionnaires dans les sociétés) et d’impôt sur les intérêts sur l’épargne jusqu’à un certain plafond (ces intérêts peuvent atteindre des millions de roupies). Ils peuvent aussi esquiver l’impôt sur les plus-values sur le patrimoine foncier en achetant et revendant des biens immobiliers entre des parties liées, comme en témoigne l’affaire Medpoint.

Par hmmm...

Jun 10, 2011

Vous savez quoi : les banques, qui ne rémunèrent pas les comptes courants (demand deposits) et qui bénéficient de ces fonds gratuits relativement stables- dont l’encours au 30 avril 2011 se monte à Rs45 milliards, devraient pouvoir faire des efforts en faveur des épargnants âgés de 60 ans et plus, en leur accordant un taux supérieur au taux courant qui est en territoire négatif, avec un taux d’inflation avoisinant 6%...

Par iqbal carrim

Jun 10, 2011

Let us consider old age pensions:whereas the conclusion in theory remains sound and certain, the one in practise is a wild assumption. By capping the Old Age Pension budget.its distribution to the deserving becomes more significant and meaningful than if it were to go to both the deserving and non deserving beneficiaries.

Par Lélio Wong

Jun 10, 2011

La vielle génération aura MedPoint comme hopital gériatrique pour préserver à long la vie et équilibrer les votes Ptr/MSM. Une des stratégies de Navin. Ses limites humaine ?

Par Lélio Wong

Jun 10, 2011

La vielle génération aura MedPoint comme hopital gériatrique pour préserver à long la vie et équilibrer les votes Ptr/MSM. Une des stratégies de Navin. Ses limites humaine ?

Par Veritaserum

Jun 10, 2011

Mr Kalla, vous parlez de "petites économies à la banque" et vos arguments impliquent que les propositions de certains acteurs économiques et politiques - un rehaussement des taux - nuiraient à la qualité de vie des personnes du troisième âge. Et vous allez même jusqu'à faire le lien avec l’Indice du Développement Humain…. Or, mathématiquement, supposons que les « petites économies » soient de l’ordre de Rs20,000. Quand le taux passe de 4.75% à 5.25%, l’épargnant ne reçoit que Rs100 de plus à la fin du mois – somme insignifiante, vous en conviendrai. Surtout que vous ajoutez que ces personnes âgées bénéficient de l’ « aide des enfants encore professionnellement actifs et sur la pension de vieillesse pour boucler leur fin de mois. » Pour être réellement affecté par un rehaussement de 50 points de base, l’épargnant doit avoir des sommes astronomiques dans son compte bancaire ! Alors, de grace….

Par Differences

Jun 10, 2011

Pour tout sujet et toute decision il y a des pour et des contres. Il y a un inventaire de raisonnements pour que lón peut faire et un autre de raisonnments contre. Les pontifs ne font que reciter la liste de ces inventaires a toute decision prise ou a prendre et peuvent faire remplir les journaux et occuper l'espace mediatique. Voila le fait des oppositions et des caciques des gm. Si gm dire monte taux interet opposition lire les contres et vice versa... zotte tout pareil et nek zistoire ki nou tandé... zotte faire semblant couma Gaetan Duval a St Jean...

Par nirmal

Jun 10, 2011

Je pense que R.A.J paraitra de nouveau pour apporter des solutions aux problemes. Heureux que Iqbal a pense a lui en cette periode de panne seche tant au niveau de l'eau et a la pensee.

Par JCC

Jun 10, 2011

Critiques contre Bérenger? Pour atténuer celles contre Pravind Jugnauth?